7 SOLUÇÕES FÁCEIS para a próxima catástrofe financeira!
A inflação ou mesmo a hiperinflação está chegando? Nossa previsão de inflação para 2021 é muito preocupante à medida que a história da inflação de estímulo se desenrola, mas há medidas que você pode tomar hoje para proteger sua riqueza. A inflação está chegando aos Estados Unidos e ao Reino Unido, bem como a muitas outras nações. Veja por que a inflação acontece e como podemos proteger nosso dinheiro suado.
Quando a pandemia chegou no ano passado, os mercados de ações em todo o mundo despencaram em velocidades recordes. O mundo estava se preparando para uma paralisação global e sabia que a economia afundaria.
Em poucos meses, porém, os mercados se recuperaram com o mercado dos EUA terminando o ano em máximas de todos os tempos. O índice FTSE 100 do Reino Unido teve uma recuperação substancial, mas foi um dos piores desempenhos do ano. O DAX alemão também se recuperou totalmente.
Ficou melhor:
Quando a notícia da aprovação da vacina saiu, os mercados entraram em um rali global no final do ano. Os preços do petróleo começaram a se recuperar, apesar de atingirem números negativos sem precedentes no ano passado. O preço do petróleo agora está em torno de US$ 60 por barril, uma recuperação substancial.
Aqui está o porquê:
A maioria dos economistas e operadores de Wall Street dirá que a recuperação foi liderada por políticas monetárias e fiscais que ajudaram a economia. Sem os bancos centrais intervindo com a flexibilização quantitativa (impressão de dinheiro) e mantendo as taxas de juros em níveis baixíssimos, é muito provável que os mercados não tivessem se recuperado.
Como os governos fecharam a economia de seu país e pediram às empresas que fechassem suas portas, eles tiveram que fornecer grandes quantias de assistência financeira a empresas e indivíduos que estavam desempregados.
O presidente Biden acaba de anunciar uma incrível Pacote de resgate de US$ 1.9 trilhão. Com esse tipo de dinheiro sendo injetado na economia, não é de se admirar que os mercados tenham se recuperado. Tudo parece ótimo, mas quais são as consequências de todo esse estímulo? Existem consequências?
SIM, e eles são terríveis:
Desde a crise financeira de 2008, os bancos centrais iniciaram programas regulares de flexibilização quantitativa, injetando dinheiro novo na economia comprando títulos governamentais e corporativos. Em 2020, eles levaram isso a um novo nível.
A maioria argumentaria que não tinha escolha, mas poderíamos estar caminhando para um segundo desastre que alteraria o mundo devido à inflação. Acredite em mim, quando digo, isso seria terrível e estou com muito medo.
Estímulo e inflação estão conectados, mas não é tão simples. A maioria das pessoas pensa que mais dólares impressos equivalem a um dólar mais fraco porque a oferta de dólares aumentou, simples oferta e procura.
Isso está correto em termos básicos, mas por que não tivemos inflação já em 2021? A inflação é o aumento dos preços e é medido de muitas maneiras. Uma medida comum é a Índice de Preços ao Consumidor (IPC) que rastreia o preço de uma cesta de bens que os consumidores compram.
A atual previsão do IPC 2021 não está mostrando grandes aumentos de preços, mas por quê? Para que os preços subam, é necessário aumentar a demanda por esses bens e serviços (oferta e demanda). Para que a inflação aconteça, tem que haver enormes quantidades de gastos por parte dos consumidores.
Isso ainda não aconteceu porque ainda estamos no meio da pandemia do COVID-19 e as economias estão apenas começando a abrir. Todo esse dinheiro de estímulo é carregado de mola, pronto para ser gasto. Quando a economia abrir totalmente e os consumidores estiverem armados com todo esse dinheiro extra de estímulo, prevejo que haverá um aumento nos gastos. Todo mundo está preso em casa com pouco para fazer. Quando o risco do Coronavírus diminuir substancialmente, as pessoas vão comemorar. Eles vão comemorar com seu dinheiro de estímulo!
Os preços do petróleo provavelmente dispararão, pois todos vão querer começar a viajar novamente. O mercado de petróleo já está prevendo a inflação no futuro porque agora a demanda por petróleo não é tão alta. Já vimos sinais de inflação de alimentos e quando os restaurantes reabrirem, sem dúvida, haverá um aumento nos gastos.
Aqui estão os números chocantes:
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Vamos ver exatamente quanto dinheiro de estímulo entrou na economia dos Estados Unidos e do Reino Unido. Em 15 de março de 2020, o Federal Reserve anunciou aproximadamente US$ 700 bilhões em nova flexibilização quantitativa por meio de compras de ativos e, em meados do verão de 2020, isso resultou em um aumento de US$ 2 trilhões no balanço do Federal Reserve.
Em março 2020, o Banco da Inglaterra anunciou £ 645 bilhões em flexibilização quantitativa, £ 745 bilhões em junho de 2020 e £ 895 bilhões em novembro de 2020. Coloque isso em perspectiva em relação ao último programa de flexibilização quantitativa feito pelo Banco da Inglaterra, que foi de £ 445 bilhões no total para o ano de 2016.
Imprimir (quantitative easing) tanto dinheiro desvaloriza significativamente o dólar ($) e a libra (£) e uma vez que passa pelo sistema, podemos obter inflação. A inflação é prejudicial por uma razão; seu dinheiro suado torna-se menos valioso e você precisará de mais para comprar a mesma coisa. Quando isso se aplica a coisas como alimentação e moradia, temos uma crise significativa. A inflação e o desemprego são as duas piores coisas que a maioria dos economistas teme.
Estamos realmente em território desconhecido, pois esse tipo de engenharia financeira feita em 2020 nunca aconteceu antes. O pior e mais devastador resultado seria a hiperinflação. Enquanto a inflação é uma medida do aumento dos preços de bens e serviços, hiperinflação está aumentando rapidamente a inflação. Normalmente, isso é definido como mais de 50% ao mês.
Veja como você pode proteger seu dinheiro suado:
1) O dólar e a libra podem estar condenados, então não é uma boa ideia manter suas economias de vida nessas moedas. Você pode colocar seu dinheiro em outras moedas que correm menos risco de desvalorização, mas está à mercê do governo e do banco central que emite essa moeda.
2) Se a inflação é o aumento dos preços das coisas e a desvalorização da moeda, então a opção mais simples é guardar mais coisas! Os metais pesados são um ótimo lugar para começar, sendo o ouro um hedge de inflação favorito e uma das mais antigas reservas de valor. A prata também é especialmente útil como reserva de valor, pois a prata tem alta demanda industrial, o mesmo pode ser dito para cobre, paládio e platina. A demanda por esses metais só aumentará à medida que países como China e Índia estão se tornando mais industrializados.
3) O petróleo é normalmente denominado em dólares americanos, portanto, à medida que o dólar enfraquece, os preços do petróleo devem subir. No entanto, o preço do petróleo é determinado por muitas variáveis de oferta e demanda e, com o presidente Biden na Casa Branca, os empregos no petróleo não parecem tão seguros. A revolução da energia verde representa uma enorme ameaça à demanda por petróleo.
4) Os estoques são outra opção, porém não particularmente segura, pois o mercado de ações muitas vezes diminui em tempos de inflação esperada. Aderir a ações de empresas de primeira linha, mineradoras e varejo é provavelmente o caminho mais seguro a seguir.
5) Bitcoin e criptomoedas dispararam recentemente, em parte devido à preocupação das pessoas com a desvalorização das moedas apoiadas pelo governo. Os governos não têm controle sobre o Bitcoin e o preço é puramente determinado pela oferta e demanda. No entanto, o Bitcoin é volátil e, como descobrimos durante nosso pesquisa é controlado por alguns grandes investidores (as baleias). Se você aguentar grandes oscilações de preço, então o Bitcoin pode ser ótimo para você!
6) Investir em habitação e terrenos também é uma boa maneira de se proteger contra a inflação, no entanto, esses mercados são novamente controlados por outras variáveis de oferta e demanda e não são uma opção, a menos que você tenha grandes quantidades de dinheiro sobrando. Você poderia investir em um ETF REIT, que negocia como uma empresa no mercado de ações. Comprar algumas ações de um fundo REIT permite que você ganhe exposição ao mercado imobiliário com capital extraordinariamente pequeno.
7) Uma maneira mais imaginativa de se proteger contra a inflação seria vender (apostar na queda de preço) o dólar ou a libra. A maioria dos corretores de varejo permite que você faça esse comércio. Você pode apostar contra o índice do dólar ou negociar com pares de moedas.
O que o governo e os bancos centrais farão se houver inflação ou hiperinflação em 2021?
Os bancos centrais tenderão a se concentrar no aumento das taxas de juros, isso incentiva as pessoas a economizar dinheiro e não gastar, reduzindo assim a inflação. No entanto, altas taxas de juros podem encolher uma economia, pois as empresas e as pessoas não podem emprestar tanto devido à alta taxa de juros que precisam pagar. Durante uma recessão, é justamente por isso que os bancos centrais baixam as taxas de juros, para estimular a economia. é um bom equilíbrio e um trabalho muito difícil para os bancos centrais alcançarem.
Taxas de juros mais altas também são ruins para o mercado de ações, uma vez que os rendimentos dos títulos (taxas de juros) começam a subir, os investidores venderão suas ações e passarão para títulos para um retorno mais seguro e substancial.
Aqui está a linha de fundo:
Em uma base global, teremos que esperar para ver. Não há muito que governos e bancos centrais possam fazer agora e a inflação pode ser inevitável. Em uma base individual, porém, não mantenha moedas como o dólar americano e a libra esterlina. Procure investir dinheiro extra em metais pesados, commodities e criptomoedas.
A inflação está chegando? sim. A hiperinflação está chegando? Talvez, eu sinceramente espero que não. Inflação e hiperinflação podem e vão acontecer novamente e você não quer ser a pessoa carregando um carrinho de mão de notas de cem dólares para comprar um pão!
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By Richard Ahern - Mídia LifeLine
Contato: Richard@lifeline.news
Referências
1) Joe Biden assina lei de estímulo de US$ 1.9 trilhão: https://www.ft.com/content/ecc0cc34-3ca7-40f7-9b02-3b4cfeaf7099
2) Oferta e Demanda: https://corporatefinanceinstitute.com/resources/knowledge/economics/supply-demand/
3) Definição de Inflação: https://www.economicshelp.org/macroeconomics/inflation/definition/
4) Índice de Preços ao Consumidor: https://www.bls.gov/cpi/
5) Afrouxamento quantitativo: https://en.wikipedia.org/wiki/Quantitative_easing
6) O que é flexibilização quantitativa?:https://www.bankofengland.co.uk/monetary-policy/quantitative-easing
7) Hiperinflação: https://www.investopedia.com/terms/h/hyperinflation.asp
8) DADOS angustiantes prevêem um acidente devastador de BITCOIN em 2021 pode estar chegando!: https://www.youtube.com/watch?v=-kbRDHdc0SU&list=PLDIReHzmnV8xT3qQJqvCPW5esagQxLaZT&index=7
9) Como investir em imóveis com ETFs: https://www.justetf.com/uk/news/etf/how-to-invest-in-real-estate-with-etfs.html
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